Со второй половины 2016 года российские банки получат право не выдавать клиентам деньги со счетов, если граждане не смогут доказать, что доход был получен легальным путем. Об этом со ссылкой на замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ сообщает Фонтанка.ру.
Амнистия капитала будет продолжаться до середины лета 2016 года, однако после этого Центробанк обяжет кредитные организации запрашивать у клиентов, каким образом они заработали свои деньги — в частности, и те, что уже находятся на счетах.
При этом никакой строгой формы отчетности или обязательного списка документов Центробанк не предусмотрел, поэтому любой банк сможет самостоятельно решать, что именно за документы требовать от клиента. Это может быть как справка о доходах с работы или из налоговой службы, так и свидетельство о продаже имущества.
Отметим, что в настоящее время к подобной практике уже прибегает Сбербанк при снятии сумм более 1,5 миллиона рублей. Различные банки из Топ-10 по-разному подходят к решению вопроса о контроле за средствами клиентов. ВТБ и «Альфа Банк», например, пока не планируют вводить подобные ограничения, однако к лету Центробанк может уточнить свои требования и выпустить конкретный перечень документов, которые необходимо будет запрашивать у клиента при оказании ему услуг как по открытию, так и по выдаче вклада.
АПН следит за развитием событий.
