МОСКВА. Банк России намерен делом подтвердить свой статус "антиконституционного органа исполнительной власти", организовав внесудебное ведение "чёрных списков граждан". Это преподносится как ужесточение меры воздействия к лицам, которые хоть раз совершали подозрительные операции по своим счетам.
К сомнительным операциям относятся транзакции, которые имеют "признаки отсутствия явного экономического смысла и проводятся для вывода капитала из страны, финансирования серого импорта, перевода денежных средств из безналичной в наличную форму и последующего ухода от налогообложения и других противозаконных целей".
Для таких лиц мегарегулятор предлагает создать специальный реестр. Его будет вести либо сам Центробанк, либо банковские ассоциации.
По действующему законодательству банки могут отказать в обслуживании клиентам, которые дважды в течение года совершили операции, признанные банком сомнительными.
Как пояснили в Росфинмониторинге, "суть инициативы — обязать банки не осуществлять взаимодействие с клиентами, которые обладают высокими рисками в части возможного отмывания денег, при этом уровни риска и критерии включения лиц в такой список будут определяться Банком России". Об этом сообщил заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Павел Ливадный.
