Скандальная история с Национального резервного банка стремительно движется к развязке. Госорганы вот-вот скажут свое последнее слово в деле о хищении средств банка «Российский капитал», финансовым оздоровлением которого занимался НРБ. Сведения, которые уже просочились в печать, позволяют составить представление о случившемся.
В этом году в Национальном резервном банке были проведены две госпроверки: со стороны ФСБ и Центробанка. Проверка ЦБ завершилась буквально на днях. Все СМИ связали действия властей с нашумевшим делом банка «Российский капитал». Вот, что известно об этом деле на сегодняшний день.
История закрутилась 17 октября 2008 года. Тогда глава Минфина Алексей Кудрин созвал специальное совещание, чтобы решить судьбу находящегося в предбанкротном состоянии банка «Российский капитал» («Роскап»). На тот момент банк обладал широкой филиальной сетью, на его счетах находились средства клиентов примерно на 16 млрд. рублей и депозиты физических лиц на 7 млрд. Его крах на фоне разгорающегося мирового финансового кризиса был бы большим ударом для всей банковской системы России.
Главе НРБ Александру Лебедеву удалось тогда произвести впечатление на Минфин своей презентацией, и спасение банка доверили его банку. На санацию «Роскапа» было выделено 8 млрд руб. (около 300 млн долл по тогдашнему курсу). Соответствующий депозит Центробанка был размещен на счетах НРБ. И вот тут началось самое интересное.
Едва приступив к финансовому оздоровлению банка, Александр Лебедев начал заваливать все инстанции тоннами писем о том, что предыдущее руководство банка провело ряд сомнительных финансовых операций, которые и привели банк на грань банкротства. Речь шла о выдаче невозвратных кредитов, использовании фирм-однодневок и оффшорных счетов. В результате, по данным Александра Лебедева, из банка было выведено 5 млрд рублей. В качестве виновников глава НРБ называл основных владельцев банка «Российский капитал» : Алексея Иващенко, Ирину Кирееву и Олега Мартынова.
Под завесой скандала
Шумиха, поднятая Александром Лебедевым в подконтрольных НРБ СМИ, длилась около года. После чего НРБ вернул 300 млн долл. с процентами. Когда сознательно напущенный информационный туман рассеялся, выяснились две вещи.
Во-первых, шумиха была нужна, чтобы подольше сохранить госсредства на счетах НРБ. На спасение «Роскапа» были выделены хорошие деньги и за год, при умелом управлении, их можно было удвоить и утроить.
Во-вторых, и это главное, деятельность НРБ в «Роскапе», судя по всему, была не столь безупречной, как это пытается представить господин Лебедев. Как сообщала газета «КоммерсантЪ», «вывод значительной части активов из банка «Российский капитал» случился в период его санации Национальным резервным банком с использованием вексельной схемы: сотни миллионов рублей исчезли из банка по подлинным векселям, на законных основаниях предъявлявшихся к погашению известными на рынке людьми…».
Об одном из эпизодов хищения средств из банка «Российский капитал» рассказал первый замгендиректора АСВ Валерий Мирошников (АСВ санирует этот банк с мая 2009 года, сменив в этом статусе НРБ). По словам господина Мирошникова, незадолго до первичной санации банка осенью 2008 года «Российский капитал», которым тогда руководила Ирина Киреева, выдавал заведомо невозвратные кредиты компаниям, которые не вели хозяйственную деятельность.
«Кредит приходил на расчетный счет такой компании в этом же банке, далее эти средства внутри банка перебрасывались со счёта на счёт, и в конце концов с одного из счётов покупался вексель самого банка,— рассказал господин Мирошников в интервью интернет-порталу «Маркер». — То есть в активах появлялся кредит, а в пассивах — векселя, которые принадлежали некой компании—клиенту банка».
Только реализовано все это было уже в период «оздоровления» «Роскапа», которое проводил Национальный резервный банк!
Полученные от Банка России средства НРБ выдал "Российскому капиталу" также в виде кредита, рассказал господин Мирошников. А вот дальше часть этого кредита покинула баланс банка совершенно нецелевым образом. Когда в "Российском капитале" появился "кэш", эмитированные в 2008 году векселя банка были предъявлены к погашению и погашены (!). Ввиду того что источник оплаты подлинных векселей их первичными владельцами был фиктивным, погашение этих бумаг было фактически легализованным выводом активов из банка. Допустив погашение векселей, НРБ как санатор, по мнению господина Мирошникова, поступил, мягко говоря, "непрофессионально".
Суд да дело
Уголовное дело N 89280 по ч. 4 ст. 159 УК РФ ("Мошенничество в особо крупном размере") по факту хищения средств из АКБ "Российский капитал" («Роскап») было возбуждено 3 августа 2010 года. Основанием послужило заявление Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Произошло это после проверки, проведенной управлением "К" службы экономической безопасности (СЭБ) ФСБ РФ по заявлению председателя правления "Российского капитала" Дмитрия Еропкина.
В рамках расследования осенью 2010 года в головном офисе «Национального резервного банка» (НРБ) на проспекте 60-летия Октября и в двух дополнительных - на Варшавском шоссе и в терминале "Д" аэропорта Шереметьево - были проведены обыски и выемка документов. Как считали следователи, "исполняя функции по финансовому оздоровлению АКБ "Российский капитал", представители АКБ "Национальный резервный банк" нанесли ущерб в особо крупном размере кредитной организации путем замещения ликвидных активов заведомо неликвидными в собственных интересах, используя при этом средства государственной поддержки".
Тверской райсуд удовлетворил ходатайство следствия о проведении выемки документов в НРБ. Мотивируя их необходимость, представители следствия объяснили суду, что в этом банке находятся векселя АКБ "Российский капитал", которые покупались членами преступной банковской группы на средства, полученные от кредитов, выданных "фиктивным" фирмам.
В феврале 2011 года владелец НРБ был допрошен в качестве свидетеля по делу «Российского капитала». Господин Лебедев пояснил следователю, что деньги были выведены прежним руководством «Роскапа». Причем сумма составила более 5 млрд руб. После допроса глава НРБ обратился с письмом к премьер-министру Владимиру Путину с просьбой защитить его от коррумпированных силовиков.
В апреле 2011 года Ирине Киреевой, ранее являвшейся одним из ТОП-менеджеров «Роскапа», было предъявлено обвинение по ст. 201 УК «Злоупотребление полномочиями», ущерб от её действий предварительно оценен в 700 млн руб.
Однако, физически этот ущерб реализовался вовсе не в период руководства "Российским капиталом" госпожой Киреевой, а в период его санации НРБ! И банк Александра Лебедева должен был этот процесс остановить, а не возглавить. Это было очевидно уже тогда.
Поэтому примерно с того же момента Александр Лебедев начал поднимать шумиху в своем блоге и подконтрольных ему СМИ. Он уже год пытается представить себя в роли гонимого честного банкира. Глава НРБ говорит и пишет о неких мифических «генералах ФСБ» и «сотрудниках с корочками», которые якобы отбирают у него бизнес, шантажируют, пытаются выжить из страны и готовят ему участь Ходорковского…
Подготовка к отступлению
На фоне всего этого глава НРБ явно готовится к отступлению на заранее подготовленные позиции. Для начала в мае прошлого года он попытался продать значительный пакет акций НРБ. Из этого ничего не вышло, так как покупателей не нашлось.
Тогда Александр Лебедев зашел с другой стороны и взялся за перекройку структуры собственности НРБ. «Несколько сотрудников банка были переоформлены в кипрские компании, и теперь через них получают зарплату и командировочные»,— говорит источник, близкий к сотрудникам банка. «В последнее время кипрская структура NRC Holding активно наполняется сотрудниками»,— рассказал газете «КоммерсантЪ» другой источник, близкий к Национальной резервной корпорации. «На кипрские компании переводятся не только сотрудники, но и активы бизнесмена»,— указывает один из собеседников газеты.
Более того, сам господин Лебедев подтвердил газете «КоммерсантЪ», что у него есть планы перевода активов за рубеж, добавив, что работа с юристами еще не закончена. «В ближайшее время структура собственности НРБ будет изменена: вместо Национальной резервной корпорации долей в банке будет владеть холдинговая структура NRC Holding»,— заявил господин Лебедев.
По официальным данным, опубликованным на сайте банка, экс-депутат Госдумы Александр Лебедев контролирует 78,2% акций НРБ. Из них Национальной резервной корпорации, которая контролируется Александром Лебедевым, принадлежит 59,83% акций, напрямую Лебедеву - 4,58%, его сыну Евгению - 13,79%. При этом Лебедев-младший является гражданином Великобритании. Он управляет компаниями Evening Standard Ltd и Independent Print Ltd, которым принадлежат газеты Evening Standard, Independent и Independent on Sunday. Получается, самое дорогое глава НРБ из России «вывел» уже давно. Осталось дело за малым.
По материалам газеты "Совершенно секретно"
