Валютой, подобно нефти, у нас уже давно свободно торгуют на биржах. Напоминает торговля деньгами базарную. Когда над базаром, допустим, сгущаются грозовые тучи и спрос падает, так как покупатели, не желая промокнуть, разбегаются по домам, то продавцы сбрасывают цены на свои продукты. Снижаются цены для привлечения покупателей и при множестве торговых предложений, если они превышают спрос. Ну, а ежели светит солнышко, и спрос растет, так как покупателей становится пруд пруди, или спрос и без солнца велик, но предложений маловато, то продавцы цены взвинчивают.
Так происходит и на валютных базарах. У нас при большом спросе на иностранную валюту и относительно малом ее предложении она в рублевом исчислении дорожает. Причем дорожает также, если, допустим, в США растет спрос на жилье и потому сокращается ввоз к нам долларов, так как они нужны самим американцам, или наш министр финансов вдруг заявит, что даст команду скупать Минфину за рубли доллары с евро, но затем окажется, что спросонья бес его попутал, или американский президент Обама грозит России экономическими санкциями, или некий политик поругался с женой из-за любовницы, или Гидрометеоцентр выдал предупреждение о вероятном шторме на Марсе… Да мало ли что еще может напугать торговую публику на базарах чтобы рубль в долларах и евро подешевел. Но когда все в очередной раз устаканивается, то валютные спекулянты для демонстрации своей «рыночной объективности» делают рубль чуть-чуть более дорогим, но сохраняя при этом заранее намеченный прирост доходов за счет вызванного ими «до того» существенного падения курса рубля. В этом валютным спекулянтам активно, как показано ниже, способствует Центробанк России, который таким же образом тоже делает свой большой гешефт.
Недавно высокопоставленный и хорошо осведомленный знакомый поведал мне, что для дальнейшего развития нашей рыночной экономики либеральные принципы базарной торговли деньгами решено распространить теперь на весы и гири. Но это – для начала. Затем базарные механизмы регулирования купли-продажи распространят на все меры физических величин. Эти замыслы объясняются просто.
Деньги, помимо прочих своих ипостасей, выступают в качестве меры стоимости товаров. Но ведь и гири тоже являются мерой, правда, массы, или, как принято говорить в обиходе, веса. Деньги подобны гирям. С их помощью «взвешивается» стоимость покупки, выражаемая ценой, до уравновешивания цены набором денежных «гирь», отсчитываемых из кошелька покупателя. Однако, как принято у нас в стране, «масса» рублевой «гири», иначе говоря, покупательная способность рубля, несмотря на ее неизменное истинное значение, произвольно меняют в зависимости от меняющейся на базаре спекулятивной цены рубля в долларовом исчислении. Рубль на валютном базаре непрерывно дешевеет. Спрашивается, если гири тоже являются мерой, то почему значение массы чугунной гири при ее физическом постоянстве тоже нельзя произвольно указывать иным, зависящим от растущих денежных запросов продавца и купившего гирю нового ее владельца?
Как поведал мой знакомый, рассуждая подобным образом, чиновники министерства, которое ведает в стране метрологической политикой и торговлей, решили по-рыночному подкорректировать закон о весах и мерах. Поэтому с внесением в него соответствующих поправок власти вскорости разрешат продавцам, но уже на законных основаниях, обвешивать покупателей в зависимости от базарной стоимости используемых ими гирь. Попросит, скажем, бабушка продать 400 г колбасы, а ей отпустят половину требуемого веса, однако деньги возьмут как за килограмм. Причину же в магазинах и на базарах объяснят просто: гири, мол, вчера на рынке впятеро подорожали. Подорожали же они потому, что нерезиденты, по-нашему - заморские купцы и спекулянты, вместе с доморощенными резидентами, покинув большей частью из-за паники российские прилавки, увезли с собой много гирь за рубеж, которых у нас и так в дефиците. Вот и подорожали они. Рынок все же. Платежеспособный спрос населения при этом упадет, так как за одни и те же деньги покупать товаров из-за подорожания гирь и большего обвешивания станут меньше. Зато цены, став более высокими, стабилизируются. До нового подорожания гирь.
Однако все это, как и в других подобных случаях, мало будет волновать чиновников министерства, ведающего весами и гирями, – социальные неурядицы проходят по другому ведомству. Зато министры по экономике и финансам с гордостью станут докладывать по начальству, что ценовая инфляция уменьшилась. Хотя это вовсе не их заслуга. Но, видимо, соображалки у них все же не хватает как инфляцию эту проклятую до окончательного нуля довести. А все потому, что должная координация со стороны правительства и Центробанка отсутствует.
Почему взвешивающую способность дорожающих гирь отечественного производства намереваются многократно занижать, хотя их массы останутся прежними, - большая загадка. Однако она загадка лишь для простых смертных. Как оказалось, что держится в большом секрете, отлить для полного достатка новые гири не позволяет нам Международный гиревой фонд (МГФ), который выдал России небольшой заем американских разновесов, естественно, не килограммовых, а фунтовых, хотя требуется их в стране в 3—4 раза больше. Причем МГФ, намереваясь ввести против России санкции из-за Крыма, стращает, что впредь не даст нам взаймы гирь, которые в изобилии штампуют, то бишь отливают, в США. Изготовили на весь мир с лихвой и сдают их в аренду через МГФ разным странам за сравнительно малый процент, после чего они распродаются внутри этих стран по спекулятивным ценам. И чем дороже одна и та же гиря, тем больше можно будет обвешивать покупателя товара.
Получение Россией заморских разновесов оговаривают строгими условиями. В числе прочих условий - иметь собственных, то есть отечественных гирь суммарной массой не более массы полученных заморских, что составляет лишь около половины от общей массы взвешиваемых в стране товаров. Однако вот что самое интересное в такой «помощи»: не довешенный из-за искусственно заниженной взвешивающей способности отечественных гирь, то есть украденный продавцом, товар, оказывается... в Соединенных Штатах. Низкий же процент за аренду разновесов — это на дурака, в качестве наживки. И так как из-за дефицита гирь значительную часть товарной массы нечем в стране взвешивать, то в дело идут их заменители, в частности булыжники. А нередко покупатели и продавцы обходятся вообще без весов и гирь, обмениваясь товарами без их взвешивания, по принципу кто кого облапошит, либо арендуют гири за рубежом.
Прочитав, сей кажущийся поначалу, абсурд, читатель будет вправе заподозрить нечто неладное в душевном состоянии автора статьи. Но не стоит торопиться с выводами. Дело в том, что подобное уже давно, более 20 лет, происходит у нас в стране с рублем. Его истинным «весом», то есть его покупательной способностью, российские власти, начиная с правительства Ельцина-Гайдара, в ущерб стране, ее экономике и населению пренебрегают. Они систематически, начина с 1993 года, фальсифицируют «вес» рубля, искусственно занижая его относительно «веса» других валют, то есть занижают валютные курсы обмена рубля в зависимости от спекулятивного подорожания валют. При этом общую рублевую денежную массу все эти десятилетия власти ограничивают массой валюты, поступившей в Россию, пересчитанной в рубли по базарному курсу ее продаж. Но этих денег значительно не хватает для приобретения покупателями всех производимых в стране товаров и услуг. Поэтому, чтобы печатать больше рублей, валютный курс рубля Центробанк России, как показано ниже, принудительно занижает, то есть рубль искусственно девальвируется. Тем самым по воле руководителей Центробанка российского покупателя импортной и содержащей импортные компоненты отечественные продукции обсчитывают и обвешивают. А так как импортная зависимость страны значительно возросла, то существенно увеличилось обсчитывание и обвешивание всей страны.
Принудительное ограничение эмиссии рублей размером попавшей в страну валютной массы обусловило хронический, искусственно создаваемый в стране денежный дефицит. Ведь валютной массы, конвертируемой в рубли даже по спекулятивному базарному курсу, оказывается явно недостаточно для эмиссии рублевой денежной массы, требуемой для сбалансированного товарно-денежного оборота в отечественной экономике. Стране навязана абсурдная, порочная и потому опасная денежная политика. Ведь сумма рублей в обращении должна быть такой, чтобы сполна обеспечивался внутри страны оборот товаров и услуг, то есть их приобретение потребителями. Однако, как показано ниже, дефицит денег в стране в 1990-е годы достигал примерно 80%, а сейчас составляет около 40% относительно стоимости товарной массы, что и явилась основной причиной развала нашей экономики.
Попробуем разобраться, в чем причины развала финансовой системы страны (их нередко подменяют следствиями), обусловившие развал российской экономики. Опираясь на них, попробуем обосновать, какие меры необходимо предпринять для создания новой финансовой системы, ориентированной не на денежные спекуляции и коррупцию, а на сбалансированное товарно-денежное обращение и развитие товарного производства в рамках создания инновационной экономики. В числе этих причин следует выделить, в первую очередь, игнорирование Центробанком и Правительством России роли и функций национальных денег, как денег символических.
Современные деньги, в отличие от золота, не товар, а носитель информации о стоимости условного товарного эквивалента, в обмен на который можно получить реальный товар той же стоимости.
Поэтому нужно для начала уяснить, что такое деньги (судя по проводимой денежной политике, ответственные за нее чиновники не понимают их сущности и функций), сколько денег должно быть в стране, что такое курс обмена валют, для чего он предназначен и как его объективно, то есть по какому критерию устанавливать, можно ли спекулировать валютой и какой вред наносят подобные спекуляции, на каких условиях допустимо пускать чужие деньги в свой дом, законны ли претензии США на роль держателей несуществующих мировых денег, что такое устойчивость товарно-денежного обращения и какими должны быть меры ее поддержания, а также еще кое-что.
Проблемы, затрагиваемые в статье, касаются не только России и носят глобальный характер. Дело в том, что причины часто возникающих мировых финансовых кризисов кроются, прежде всего, в подмене прежнего золотого стандарта (эталонной меры) стоимости, который навсегда отжил свой век, фальшивым долларовым, и в установлении курсов обмена валют путем их спекулятивных продаж. Фальсифицируемые у нас в стране валютные курсы приводят к искусственному «недовешиванию» покупательной способности рубля и обману – обсчету с обвесом - таким образом российских покупателей. Вместе с тем, такая фальсификация приводит к еще одному обману - нарушению эквивалентности международного товарообмена по стоимости в пользу страны с более дорогой на базаре валютой. Кроме того, принудительная фальсификация валютного курса рубля ведет и к росту ценовой инфляции, так как из-за существенного спада в стране товарного производства мы вынуждены импортировать многие виды продукции, которые в рублевом исчислении дорожают. Поэтому, в частности, в первом квартале этого года продукты питания подорожали в среднем на 15%.
Когда продавец продает, к примеру, картошку или материю, он измеряет требуемое покупателем количество товара, пользуясь, в данном случае, соответственно мерами массы (весами и гирями) или длины (метром). Но купля-продажа сопровождается всегда еще одним измерением, о котором мало кто задумывается, — стоимости товара, выражаемой ценой. Для этого используются деньги, представляющие собой, образно говоря, своеобразные гири, которыми «взвешивают» стоимость товара до уравновешивания набора таких «гирь» с ценой.
С возникновением государств в каждом из них вводились свои меры длины, массы (веса) и иных физических величин, а также свои деньги — меры стоимости с различными денежными единицами. Чтобы разнобой в определении количества продукции и ее характеристик, например, влажности зерна, не мешал справедливому, без обмана, товарообмену, мировое сообщество еще в XIX веке договорилось о проведении единой политики измерения физических величин, обеспечивающей повсеместно единство измерений. Упрощенно говоря, она направлена на то, чтобы, к примеру, килограмм картошки в Москве, Нью-Йорке или Нью-Васюках весил с некоторыми поправками на местные физические условия одинаково. Достигается это благодаря использованию единых международных эталонов, в частности, того же эталона килограмма, представляющих собой некие условные меры, принятые по всеобщему согласию.
Копии таких эталонов имеются в каждой нормальной стране, и по ним, как по шаблонам, изготавливают соответствующие, используемые повседневно, так называемые рабочие меры. Рабочие меры используют для периодических поверок, то есть корректировок возникающих погрешностей соответствующих средств измерений. В частности, это те же весы и гири, размер хранимой единицы в которых - килограмм. Время от времени рабочие меры тоже поверяют: сверяют с национальными копиями эталонов и устраняют возникающие отклонения.
Следует заметить, что в некоторых странах пока еще существует разнобой в применяемых единицах измерения и мерах одних и тех же физических величин. Так сложилось исторически. Но все равно они жестко привязаны к соответствующим единицам международной метрической системы и эталонам, а через них между собой определенными соотношениями паритетности. Так, например, 100 английских фунтов по «курсу» всегда соответствуют 45,36 кг.
А как обстоят дела с эквивалентностью международного товарообмена по стоимости? Ведь, чтобы при этом не обманывать друг друга, необходимо тоже договориться об объективном, то есть паритетном курсе обмена валют для торговых расчетов, подобно тому, как договорились о взаимном соответствии различных мер и единиц измерения одних и тех же физических величин, то есть их «курсах» обмена.
Объективным курсом паритетного обмена валют двух стран является соотношение покупательных способностей соответствующих денежных единиц, а курс обмена должен корректироваться (поверяться) в соответствии с изменением инфляции в этих странах.
Однако международной договоренности об установлении курсов обмена валют согласно паритетам их покупательных способностей, аналогичной международному соглашению об обеспечении единства измерений, помешали Соединенные Штаты, о чем подробно говорится ниже. Они навязали всему миру свою валюту в качестве мировой, а также ее базарные продажи внутри других стран за их национальные деньги для установления фиктивных курсов их обмена на доллары. Так спекулятивные цены валют стали принимать за их курсы обмена, а базарную торговлю валютой лукаво назвали внутренней конвертацией. Внутреннюю конвертацию рубля ввел в Советском Союзе Михаил Горбачев, и она была продолжена в Российской Федерации.
В долгой истории человечества деньгам придавали самые разнообразные формы: от различных товаров до их символов — металлических и бумажных денег, а также долговых обязательств — кредитных денег. В давние времена средством платежа, к примеру, служили собачьи зубы на островах в Тихом океане, бобы какао - в странах Южной Америки, ожерелья морских раковин и «огненная вода» - в Африке, Азии и Северной Америке. Напомню, у нас в злополучные 1990-е вследствие искусственно созданного безденежья всеобщим товарным эквивалентом, то есть универсальным средством платежа, как когда-то в колониальной Африке являлась «огненная вода».
Затем в качестве денег повсеместно стали использовать сначала серебряные, а впоследствии - золотые монеты. Поэтому соотношения стоимостей грамма золота в разных странах, которое содержалось в национальных денежных единицах, объективно представляли собой курсы обмена соответствующих валют. Эти курсы устанавливались подобно тому, как взаимно пересчитываются разные единицы измерения одних и тех же физических величин, к примеру, фунт и килограмм. Иначе говоря, эталонной мерой стоимости являлась стоимость в национальных денежных единицах самого золота, ставшего мировыми деньгами.
Золото, будучи товаром, использовалось в качестве международного товарного эквивалента, и оно по его стоимости обменивалось на любые другие товары и услуги той же стоимости. Тогда названия национальных денежных единиц часто увязывали с соответствующим весом содержавшихся в них драгоценных металлов. Так, денежный, нынче в бумажном исполнении фунт стерлингов первоначально представлял собой монету, содержавшую фунт серебра, а впоследствии - золота.
Однако по мере расширения объемов товарного производства добытого золота стало не хватать для сбалансированного платежного обеспечения товарного оборота. Ведь согласно одному из основополагающих законов экономики, да и теории монетаризма, чтобы все производимые и востребуемые товары попадали к потребителям, обращающаяся сумма денег должна равняться суммарной стоимости товарной массы с учетом ее оборота. Это своеобразный третий закон Ньютона для экономики о балансе противодействующих сил, который гласит, что действие равняется противодействию. К примеру, телега не сдвинется с места, если лошадь не приложит силу, равной силе инерции телеги. Деньги — это как бы лошадь для экономической телеги.
Товарно-денежное обращение образно напоминает работу водяной мельницы. Чтобы она исправно и на полную свою мощность молола зерно, напор падающей на мельничное колесо воды должен соответствовать сопротивлению вращаемых жерновов. С уменьшением водяного напора муки вырабатывается меньше. Так и денежный напор в экономике должен создавать соответствующее усилие, непрерывно вращающее колесо товарного производства и сбыта продукции по кругу «товар — деньги — товар». При этом одни и те же денежные знаки используются неоднократно. Но число их оборотов в заданном периоде ограничено временем, затрачиваемым на производство и сбыт той или иной продукции. К примеру, в легкой промышленности обувь или пальто, с учетом времени производства для них соответствующих материалов, можно изготовить и продать за несколько месяцев. Окупив затраты, на вырученные деньги осуществляется их воспроизводство – простое или расширенное. Однако допустим, в энергетике и металлургии период полного цикла производства и сбыта с учетом строительства соответствующих промышленных объектов, производства сырья и обновления основных фондов длится годами. Поэтому денежную массу, выпускаемую в платежный оборот, необходимо соотносить с интегральной средневзвешенной скоростью оборачиваемости денег в разных секторах экономики. Забегая вперед, замечу, что это правило у нас в стране для Центробанка даже не прописано в законодательстве.
Когда золота в качестве денег стало не хватать для сбалансированного вращения товарного «колеса», вместо золотых монет, которые к тому же от длительного употребления стирались, начали выпускать повсеместно в обращение нетоварные, символические деньги — бумажные банкноты и монеты из недрагоценных металлов, обеспеченные золотом из национальных запасов. Символической денежной единице теперь соответствовало уже меньшее количество золота, чем прежде содержали сами товарные деньги - золотые монеты того же номинала, то есть ее покупательная способность оказывалась меньше прежней. Понятно, что за тот же бумажный фунт стерлингов при его конвертации теперь банки выдавали меньше фунта золота.
В те «золотобумажные» времена национальные банки по первому требованию обменивали бумажные банкноты на соответствующее количество обеспечивавшего их золота. При этом обменивавшиеся банкноты изымались временно из оборота до последующего возврата полученного за них золотого эквивалента. Потребность в обмене банкнот на золото возникала, если их владелец не нуждался какое-то время в покупках. Золото, таким образом, служило средством накопления и сохранения капитала, так как покупательная способность бумажных денег со временем снижалась из-за роста цен, и, соответственно, уменьшения их золотого обеспечения. Золото при этом дорожало.
Так как стоимость золотого запаса страны с учетом оборота его бумажного денежного отображения приравнивалась к стоимости обращавшейся национальной товарной массы, то изъятие части банкнот из обращения и обмен их на соответствующее количество золота становились сигналом для постепенного сокращения производства продукции. И наоборот. Следует подчеркнуть, что подобное, хотя и достаточно инерционное, «автоматическое» регулирование баланса товарно-денежного обращения, способствовало относительной стабилизации цен и развитию относительно безинфляционной экономики. В те времена обменные курсы бумажных валют устанавливались фиксированными, равными соотношению цен золота в национальных денежных единицах соответствующих стран. Такие курсы именовали золотым паритетом.
